FAQ

Oui, nous nous conformons aux exigences des lois de la République de Lituanie et nous assurons dans le même temps que les informations client fournies sont confidentielles et protégées conformément aux lois de la République de Lituanie sur la protection légale des données personnelles.

Les clients Clearshift UAB bénéficient pour la protection de leurs fonds des dispositions de la Directive sur les Services de Paiement 2 (DSP2). En vertu de ces dispositions, 100% des soldes de monnaie électronique détenus par les clients doivent être provisionnés dans des comptes spéciaux de sauvegarde enregistrés auprès de l'autorité financière. Clearshift se conforme à cette règle comme exigé, et détient un compte de sauvegarde chez la Banque centrale de Lituanie laquelle se trouve également être son autorité financière la réglementant.
Au cours des 10 dernières années, le mécanisme de sauvegarde DSP2 a prouvé qu’il était particulièrement efficace pour assurer la sécurité des fonds des clients détenus auprès d'Établissements de Monnaie Électronique agrees comme Clearshift.

En 2020, Clearshift a obtenu son agrément en qualité d'Établissement de Monnaie Électronique dans l’espace européen (EME)  en vertu de la Directive sur les Services de Paiement DSP2. Grâce au régime de passeport européen, cet agrément permet à Clearshift de prêter ses services dans toute l’Union Européenne.

Aux États-Unis, Clearshift est enregistrée auprès du ministère des finances en tant qu'entreprise de services monétaires et est agréée en tant qu'émetteur de fonds par le New Jersey Department of Banking & Insurance.

En Israël, Clearshift (Israel) Ltd est autorisée à fournir ses services financiers par le ministère des Finances Israélien.

Comment les données sont-elles usurpées ?

Vol de données par e-mail, lettre ou SMS. Un résident ou une entreprise reçoit un e-mail ou un SMS contenant un lien actif et des instructions pour se connecter à la banque électronique ou au portail électronique. Après avoir cliqué sur le lien fourni, le client est redirigé vers un faux site Web bancaire ou un portail, et après avoir saisi les informations de connexion, il donne aux fraudeurs accès aux fonds stockés sur le compte. Les fausses pages de banque électronique peuvent ressembler aux vraies à première vue, il est donc important de noter que Clearshift n'envoie jamais à ses clients des liens actifs pour se connecter à leur banque électronique ou à leur portail, afin de se protéger des criminels.

Appel frauduleux. Une personne privée ou morale reçoit un appel d'une personne se faisant passer pour un spécialiste des technologies de l'information et est persuadée de remettre le contrôle de tous les ordinateurs qu'elle utilise, de révéler les détails de connexion de la personne physique ou morale, les détails d'accès au portail et autres informations financières disponibles.

Vol d'identité. Ce crime est souvent commis par des personnes connues des victimes. Par exemple, des cohabitants qui ont toutes les opportunités de trouver des données de passeport, des connexions e-mail négligemment stockées par une autre personne. Après avoir illégalement détourné ces informations, les personnes malveillantes cherchent à en tirer des avantages financiers - elles transfèrent les fonds appartenant aux personnes sur des comptes ou prennent rapidement des prêts en leur nom.

Logiciels malveillants et virus informatiques. Un comportement négligent sur Internet peut entraîner une infection par des logiciels malveillants sur l'ordinateur d'une personne privée ou d'une entreprise. Les systèmes malveillants collectent des données personnelles telles que les connexions e-mail vers les banques électroniques/portails et transfèrent les informations collectées à des escrocs embauchés. Il existe également des virus qui prennent le contrôle d'un ordinateur, permettant aux escrocs d'effectuer des transferts directement à partir de l'ordinateur de la victime.

Comment l'argent est-il escroqué ?

Récupération de données personnelles. Les logiciels malveillants chiffrent les informations stockées sur l'ordinateur d'une personne physique ou morale et, dans certains cas, les transmettent aux fraudeurs. Les victimes qui souhaitent récupérer l'accès aux données et les protéger contre la destruction ou la divulgation doivent payer une rançon. La rançon est généralement demandée en cryptomonnaie Bitcoin.

Fraude à l'investissement. Dans certains cas de fraude, des individus sont persuadés d'envoyer de l'argent à une certaine personne ou de payer des frais administratifs à une certaine organisation. Dans le premier cas, on assure à l'individu que les fonds transférés aideront soi-disant une personne en difficulté, et dans le second cas, une grosse somme d'argent sera restituée pour les investissements effectués après un certain temps. Mais les escrocs ne tiennent pas leurs promesses pour les aider à s'enrichir.

Biens ou services non reçus. Les particuliers ou les entreprises souhaitant acheter des biens ou des services sont invités à les payer à l'avance, mais après paiement, ils ne reçoivent plus les services. Par exemple, les acteurs malveillants ciblant les particuliers créent de fausses annonces de location de vacances. Après que le client a transféré le dépôt ou même le montant total de la location, l'escroc disparaît. Dans certains cas, les escroqueries ne sont révélées qu'après le départ des clients en vacances dans le pays étranger où ils ont loué le logement.

Comptes fictifs. Ce schéma de fraude vise généralement les entreprises en leur envoyant des factures pour des biens ou des services que l'entreprise n'a jamais achetés. Les escrocs ciblent généralement les grandes entreprises, et les factures sont généralement de petits montants pour des articles courants tels que les fournitures de bureau. Étant donné que toutes les entreprises les achètent, et que l'employé effectuant les paiements ne connaît peut-être pas tous les processus, un tel compte peut ne pas éveiller de soupçons et être payé.

Fraude du PDG. Le comptable de l'entreprise reçoit un e-mail d'un escroc se faisant passer pour un directeur ou une autre personne de haut rang qui est généralement en vacances à ce moment-là. Un e-mail confidentiel demande au comptable de passer une commande urgente qui déterminera le succès d'une grande transaction. Pour envoyer un e-mail convaincant, les escrocs pénètrent souvent dans la boîte de réception du gestionnaire, examinent les e-mails écrits par lui afin d'envoyer un e-mail rédigé dans le même style. Pour exercer une pression supplémentaire sur l'employé, il peut même recevoir plusieurs e-mails accompagnés d'appels téléphoniques. Pour protéger les finances de l'entreprise contre les malfaiteurs, les employés qui reçoivent des tâches similaires doivent contacter à nouveau leur gestionnaire pour vérifier s'il s'agit d'une instruction frauduleuse.

Falsification du compte du destinataire. Il s'agit d'un schéma souvent utilisé, généralement destiné aux entreprises. Les entreprises reçoivent un e-mail d'escrocs les informant d'un changement de numéro de compte de leurs partenaires commerciaux et les priant de faire d'autres paiements sur le nouveau compte. Pour que tout paraisse convaincant, les comptes e-mail des partenaires commerciaux sont souvent "piratés" et ces e-mails peuvent être accompagnés d'appels téléphoniques. La fraude éclate lorsque les partenaires commerciaux commencent à poser des questions sur les paiements en retard.

Arnaque sentimentale. Les escrocs créent de faux profils sur les réseaux sociaux et prétendent être d'autres personnes. Ils opèrent souvent en groupes et ont un solide système de couverture. La communication d'un escroc est basée sur des aspects psychologiques pour créer une forte confiance. Votre rencontre ou conversation avec un escroc a lieu sur Internet - sur les réseaux sociaux ou les portails de rencontres. L'escroc est très actif dans sa communication avec vous. Son objectif est de vous faire lui faire profondément confiance afin de vous contrôler. L'escroc peut vous demander d'envoyer des photos intimes ou des vidéos de vous-même afin de pouvoir vous faire chanter plus tard. Après une communication suffisamment active, l'escroc vous demande de l'aide. La raison de la demande d'aide peut également être votre rencontre avec l'escroc - prétendument, pour venir vous rencontrer, il a besoin d'un soutien financier. L'escroc peut également chercher à vous extorquer vos informations personnelles. Si vous refusez de donner de l'argent à l'escroc, il commence souvent à faire des menaces et des demandes. Si vous craquez et transférez quand même l'argent, l'escroc vous demandera presque certainement encore de l'argent et continuera de vous manipuler. Faites attention lorsque vous partagez des informations personnelles avec des étrangers, en particulier en ligne. Ces informations peuvent être utilisées pour vous manipuler. Si possible, vérifiez l'arrière-plan de la personne - recherchez des informations à leur sujet en ligne. Si vous avez même le moindre soupçon quant à l'identité d'une personne, cessez de communiquer avec elle. Utilisez une connexion Internet sécurisée lors de la communication, c'est-à-dire évitez d'utiliser des réseaux Wi-Fi gratuits dans les cafés et autres lieux publics pour empêcher l'installation de logiciels malveillants sur votre appareil. Si vous êtes victime d'une fraude, contactez immédiatement la police. Si vous avez effectué des transferts à la demande d'un escroc, informez également la banque. Racontez aux personnes proches de vous ce qui vous est arrivé pour les protéger de situations similaires. Comment reconnaître les intentions des fraudeurs ? Les employés de l'institution financière enregistrent les ordres suspects et en informent les clients, mais la première et la plus importante garantie de sécurité est la vigilance du client et la connaissance des schémas de fraude. Il est important de se rappeler que les banques, les institutions de monnaie électronique ou tout autre personnel d'institution financière n'appellent pas les clients inutilement - si vous ne communiquez pas avec les représentants de l'institution financière sur un problème spécifique à ce moment-là, ils ne devraient pas vous appeler. De plus, les employés des institutions financières ne demandent jamais aux clients de révéler leurs données de connexion, de faire des paiements et n'envoient pas de liens actifs - en cas de besoin, les clients des institutions financières sont invités à se connecter via le site Web/le portail de l'institution financière. Afin de vous protéger contre les fraudeurs, il est également important de maintenir à jour le système d'exploitation de votre ordinateur, d'utiliser un programme antivirus et de ne pas envoyer de fichiers ni de cliquer sur des liens sans en vérifier la sécurité. Toutes les offres de personnes étrangères ou que vous connaissez à peine doivent être examinées avec scepticisme, et les connexions aux banques électroniques/portails doivent être conservées en lieu sûr. Il est important pour les gestionnaires des entreprises de rappeler à leurs employés de vérifier constamment et avec soin les comptes créditeurs et d'être attentifs aux demandes de paiements spécifiques ou de changement de numéro de compte du destinataire.

Vous pouvez contacter l'assistance par e-mail à l'adresse :

support@clearshiftinc.com ou par téléphone : +97239155726

Nos horaires d'assistance :
Dimanche : 09h00-16h00
Lundi-jeudi : 09h00-18h00
Vendredi : assistance par e-mail jusqu'à 10h00.

Toutes les heures sont GMT+2 ou GMT+3 pendant l’heure d’été.

En dehors de nos heures d’ouverture, nous vous invitons à nous laisser un message avec le numéro auquel vous rappeler. Vous pouvez également nous écrire à support@clearshift.eu

Lundi-Jeudi: 9h00-18h00.

Vendredi: Par e-mail uniquement et jusqu'à 10h00.

Dimanche: 9h00-16h00.

Notre Politique de Confidentialité est disponible ici.

Votre satisfaction est notre priorité. C’est pourquoi nous ferons tout le nécessaire pour apporter une solution satisfaisante à votre réclamation.

Cependant, vous avez la possibilité de faire recours de notre décision conformément à la procédure en vigueur disponible ici. Le formulaire de réclamation est disponible ici.

Le traitement de votre recours est mené selon les règles établies par la Banque de Lituanie.

Un taux en temps réel est un taux intermédiaire entre les banques proposé en temps réel aux clients ayant un ordre de change existant et ne souhaitant pas attendre que la Banque Centrale d'Israël/Siren publient leur prochain taux de change.

Tout ordre de change avec les paires de devises suivantes:

ILS - USD
ILS - EUR
EUR - USD

Veuillez noter qu’une limite de 100K USD et des conditions supplémentaires s’appliquent.

Non, Clearshift se réserve le droit de désactiver l'option de taux en temps réel. Cependant, une fois qu'un taux en temps réel est appliqué à un ordre, celui-ci sera honoré et exécuté en conséquence.

À ce stade, les taux en temps réel ne sont disponibles que pour les ordres existants, lesquels peuvent être gérés depuis la page des ordres au sein de l’Espace Client.

Oui. Pour les clients professionnels 0,1 % + TVA. Pour les clients particuliers 0,1 % TTC en plus des frais en vigueur.

La demande d'informations supplémentaires, parfois auprès de tiers, découle de l'exigence de la Loi sur la prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme selon laquelle les institutions financières doivent prendre des mesures appropriées pour déterminer l'origine des fonds liés à une relation commerciale ou à une transaction. L'origine des fonds aide à garantir que la transaction n'est pas liée à des activités illégales et correspond à la nature de l'activité du client.

Ces informations sont évaluées afin de comprendre la base du paiement et la nature de la relation commerciale entre l'expéditeur et le destinataire des fonds. Par conséquent, veuillez éviter les entrées ambiguës indiquant le but du paiement et indiquez clairement et précisément l'objet du paiement.

La demande d'informations supplémentaires est une procédure courante et peut s'appliquer à tout client de Clearshift. Lors du suivi des transactions, nous évaluons si les transactions effectuées sont spécifiques au client. En cas de divergences, nous clarifions les informations et demandons des documents supplémentaires. Il est donc très important de mettre à jour le profil du client en temps voulu et de fournir des informations pertinentes et correctes. En cas de changements importants, par exemple, un changement de gestionnaire ou d'actionnaire de l'entreprise, d'activité (profession), de chiffre d'affaires, de lieu de résidence (lieu d'exercice de l'activité), il est nécessaire de nous en informer. La possession de données à jour facilite la sécurisation des comptes et la prévention d'activités potentiellement illégales ou suspectes.

Ceci dépend de la méthode choisie pour nous transférer vos fonds. Vous pouvez obtenir plus d'informations à ce sujet auprès de votre banque. Une fois que nous aurons reçu et identifié les fonds, vous recevrez un email de confirmation.

Nous vous envoyons des confirmations via email à chaque étape. Vous pouvez également consulter le statut de vos ordres depuis votre Espace Client.

Pas nécessairement. Il se peut qu’une difficulté technique ait pu provoquer un retard dans l’envoi de confirmations.

Vous recevrez 4 emails de confirmation au cours du processus:

• Confirmation d’ordre de change - cette confirmation affiche les détails de votre ordre
• Confirmation de réception de fonds - cette confirmation atteste que Clearshift a bien reçu vos fonds et que le solde de votre compte Clearshift a été crédité
• Confirmation d’envoi de fonds - cette confirmation atteste que Clearshift a bien envoyé les fonds convertis vers le compte bancaire de votre destinataire.
• Confirmation d'exécution de change - cette confirmation affiche un résumé de la transaction ainsi qu’une facture de notre commission.

Il existe plusieurs facteurs entraînant un retard de livraison:

• Vacances et jours fériés en Europe ou à l’étranger.
• Jours où aucun taux de change n’est publié. 
• Weekends.
• Votre ordre est dans l’attente d’une autorisation.
• Problèmes de conformité.

Les fonds s'affichent généralement au prochain jour de banque suivant notre livraison.

Vous recevrez une confirmation lors de la livraison des fonds. Veuillez toutefois noter que les fonds s’affichent généralement au prochain jour de banque suivant notre livraison.

Après que les fonds aient été changés, cela peut prendre jusqu'à 2 jours de banque pour que les fonds soient livrés.

Un ordre peut être modifié jusqu'à 13h30 (heure de Paris) au cours du jour choisi pour le change.

Un ordre peut être annulé jusqu'à 13h30 (heure de Paris) au cours du jour choisi pour le change. Passé ce délai, nous aurons déjà procédé au change de vos fonds et votre ordre ne pourra plus être annulé.

Toute somme restante issue d’une transaction apparaîtra au crédit de votre solde Clearshift qui peut être consulté depuis votre Espace Client.

Si vous avez opté pour une instruction de change permanente, nous procéderons au change total des fonds reçus et à leur livraison sur le compte bancaire de destination après déduction de notre commission. Si vous avez besoin de transférer un montant exact vers le compte bancaire de destination, nous vous conseillons d’ajouter 2% à ce montant et de multiplier ensuite celui-ci par l'actuel taux moyen interbancaire de référence. Ceci devrait vous assurer de couvrir suffisamment l’ordre à passer ainsi que la commission s’y appliquant. Tous fonds excédentaires résultant de la transaction apparaîtront dans votre solde Clearshift et pourront être remboursés.

Si vous optez pour une instruction de change permanente, les fonds seront gérés conformément aux paramètres de celle-ci, i.e conversion et livraison de tous fonds reçus sur votre compte bancaire sans la moindre action de votre part.

Si vous avez déjà passé un ordre de change et/ou de paiement depuis votre Espace Client, les fonds reçus seront utilisés pour votre ordre dans la mesure où la devise et le compte bancaire d’origine correspondent à l’ordre.

Dans le cas contraire, les fonds seront directement inscrits sur votre solde Clearshift et aucune action ne sera effectuée tant que vous n’aurez pas passé d’ordre. Veuillez noter que nous nous réservons le droit de restreindre la disponibilité de fonds reçus d’un compte bancaire tierce-partie si aucun ordre n’est associé à ces fonds.

Les fonds reçus sur votre compte virtuel sont automatiquement associés à votre compte Clearshift et crédités sur le solde de celui-ci. Lorsque vous effectuez un transfert vers l’un de vos comptes Clearshift, nous identifierons vos fonds en faisant correspondre les détails du compte bancaire émetteur avec l’un des comptes bancaires enregistrés au préalable sur votre Espace Client.

Il s’agit de votre numéro de compte unique qui aura été attribué à votre compte Clearshift pour une certaine devise et/ou pays.

Nous acceptons des transferts bancaires depuis des comptes pré-approuvés:

• Aux Etats-Unis, et en Europe nous vous fournirons un compte virtuel afin de pouvoir transférer des fonds vers votre compte Clearshift via un virement bancaire national.
• Pour tout autre type de transfert, nous vous transmettrons une instruction de dépôt au bénéfice de votre compte Clearshift.

Nous nous engageons à vous maintenir informés au cours de tout le processus. Vous serez systématiquement notifié lorsque:

• Nous aurons reçu des fonds et crédité votre compte Clearshift.
• Un nouvel ordre a été passé depuis votre compte.
• Nous avons transféré les fonds changés vers le compte bancaire de destination.

Vous recevrez également un résumé de la transaction, et, en annexe une facture correspondant à notre commission.

Depuis votre Espace Client vous pouvez:

• Passer des ordres de change et de paiement;
• Vérifier des ordres;
• Mettre à jour vos informations personnelles;
• Paramétrer de nouveaux comptes bancaires liés à votre compte Clearshift;
• Consulter vos soldes;
• Consulter et télécharger un historique de vos transactions;
• Consulter vos factures;
• Vérifier le statut de vos ordres.

Nous vous fournirons vos identifiants de connexion dès ouverture et approbation de votre compte.

Une instruction de change permanente vous permet de changer et de livrer automatiquement tous fonds reçus vers votre compte bancaire, sans avoir à effectuer la moindre action de votre part. Vous pouvez mettre fin à une instruction de change permanente à tout moment.

Vous pouvez passer un ordre depuis votre Espace Client. Le bénéficiaire et les détails de son compte bancaire doivent avoir été enregistrés au préalable avant qu’un paiement lui soit effectué. Vous serez amené à vérifier votre ordre à travers l’un de nos processus de vérification sécurisé.

Nous acceptons actuellement les transferts en:

• USD
• EUR
• ILS
• GBP
• AUD
• CAD
• CHF
• PLN
• JPY
• CNY
• SEK
• BGN
• RON
• NZD
• HUF

Pour une opération de change, toutes ces devises peuvent être converties vers ou depuis EUR ou USD.

Pour toute question relative à d'autres devises ou d’autres parités de devises - veuillez contacter notre Support Client.

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If you have enquiries on other currencies – please contact our Customer Service.

Le bénéficiaire effectif est une personne physique qui gère l'entreprise directement ou indirectement et possède un pourcentage suffisant d'actions ou de voix. Une personne physique possédant 25 pour cent et une action ou plus de 25 pour cent des biens du client est considérée comme un propriétaire direct. Un propriétaire indirect est une personne qui gère une entreprise avec 25 pour cent et une action ou plus de 25 pour cent de la propriété du client. Dans certains cas, Clearshift identifie tous les bénéficiaires possédant 10 pour cent ou plus des actions du client. Dans les cas où il n'est pas possible d'identifier les personnes physiques détenant 25 pour.

Conformément à l'article 9 et à l'article 18 de la Loi sur la prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme, il est interdit aux institutions financières d'effectuer des opérations, d'établir ou de poursuivre des relations commerciales avec un client qui ne fournit pas de données sur l'origine des fonds (actifs), des données de référence, des relations commerciales avec des collègues, des informations sur la structure de gestion de l'entreprise et les bénéficiaires réels, ou d'autres valeurs et informations importantes, qui ne couvrent pas toutes les informations pertinentes, qui ne sont pas complètes ou qui ne contiennent pas toutes les données pertinentes ; l'article 18 de la même loi stipule que dans les cas où le client évite ou refuse de fournir des informations supplémentaires à la demande de l'institution financière et dans les délais fixés, nous pouvons refuser d'effectuer des opérations ou des transactions monétaires, mettre fin aux transactions ou aux relations commerciales.

La demande de fournir des informations ou des documents supplémentaires n'est pas considérée comme une violation du règlement, car cela vise à mettre en œuvre le principe "Connaître son client" et d'autres exigences légales. Nous demandons des informations sur les bénéficiaires effectifs réels, car les actes juridiques nous obligent à comprendre la structure de gestion du client et à identifier correctement les personnes physiques dirigeant l'entreprise.

Nous sommes tenus par la loi de collecter des informations sur la nature, l'objet et l'origine de la relation commerciale avec le client. Les informations sur les comptes du client dans d'autres institutions financières aident à déterminer quelles transactions financières lui sont habituelles et lesquelles sont inhabituelles.

Les informations sur les personnes politiquement exposées sont collectées conformément à la Loi sur la prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme de la République de Lituanie. Le statut de personne politiquement exposée ou les liens avec une telle personne ne signifient pas que le compte ne sera pas ouvert ou que les services de Clearshift seront restreints. Cela signifie que nous devrons effectuer certaines procédures légales supplémentaires à l'égard d'un tel client.

Nous demandons ces informations afin de comprendre l'activité du client, la nature des transactions financières et de prévoir les comportements financiers futurs possibles. Cela permet de comprendre quelles transactions financières sont typiques du client et lesquelles peuvent être identifiées comme inhabituelles, prévenant ainsi d'éventuels crimes financiers et la perte des fonds du client. Si le chiffre d'affaires prévu diffère considérablement du chiffre d'affaires réel, nous pouvons poser des questions supplémentaires et demander une mise à jour des données du profil du client. Nous tenons à souligner que la collecte de ces informations n'est pas liée aux limites de transaction que vous avez fixées.

Depuis le 1er juillet 2014, les exigences de la loi américaine Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA - Loi sur la conformité fiscale des comptes étrangers) s'appliquent en Lituanie. Pour cette raison, tous les participants du marché financier opérant en Lituanie doivent collecter des informations supplémentaires sur leurs clients afin de déterminer le pays de paiement des impôts. Lorsque nous identifions des clients qui sont des contribuables américains ou des contribuables potentiels des États-Unis (indicatif téléphonique américain, adresse américaine), nous avons le droit de demander au client de confirmer qu'il est un contribuable américain (W-9) ou de le nier (W-8BEN).

Nous collectons les informations susmentionnées (y compris les formulaires) conformément à l'accord entre le Gouvernement de la République de Lituanie et le Gouvernement des États-Unis d'Amérique sur l'amélioration de l'application des obligations fiscales internationales et de la mise en œuvre de la loi sur l'application des obligations fiscales aux comptes étrangers, à l'ordonnance du chef de l'Inspection fiscale d'État relevant du Ministère des Finances de la République de Lituanie, à la notification relative à l'approbation des règles de remplissage des déclarations financières des pays étrangers et à la forme de la notification relative à la fourniture et à la présentation des obligations fiscales, ainsi qu'à la législation de la République de Lituanie sur la prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme.

Nous demandons ces informations sur la base de la Norme générale de déclaration (BRS) et de l'accord entre le Gouvernement de la République de Lituanie et le Gouvernement des États-Unis d'Amérique "Sur l'amélioration de l'application des obligations fiscales internationales et de la mise en œuvre de la loi sur l'application des obligations fiscales aux comptes étrangers" - toutes les institutions financières doivent collecter et vérifier les informations sur les clients/contrôleurs relatives aux personnes physiques ou morales assujetties à des fins fiscales. Plus d'informations sont disponibles en lituanien ici : https://www.vmi.lt/evmi/en/fatca-teisine-baze et ici : https://www.vmi.lt/evmi/en/crs-teisine-baze.

Nous devons collecter ces informations conformément aux lois internationales et locales régissant la mise en œuvre du principe "Connaître son client". Un questionnaire client est l'un des moyens de recueillir des données pertinentes sur le client. Il est rempli avant de commencer et de poursuivre la coopération avec le client. La périodicité de la mise à jour dépend de divers facteurs, mais nous vous informerons lorsque la date limite de mise à jour du questionnaire approchera.

Nous tenons à souligner que la pratique de collecte d'informations sur nos clients n'est pas propre aux institutions financières lituaniennes, c'est une tendance mondiale. La collecte d'informations pertinentes sur les clients contribue à détecter et à prévenir les transactions suspectes sur les comptes et à protéger les fonds des clients.

Les participants du marché financier doivent veiller à ce que l'utilisation de leurs services et systèmes n'entraîne pas la commission de crimes financiers, d'usurpation d'identité, de transfert ou de stockage de fonds acquis illégalement ou destinés à financer des activités criminelles. Il est également obligatoire de se conformer aux sanctions financières internationales et de veiller à ce qu'elles ne soient pas violées.

Pour atteindre ces objectifs, nous devons connaître nos clients, c'est-à-dire comprendre leur profession, les transactions effectuées sur leur compte bancaire, dans quelle mesure elles peuvent être attendues et quelle est la source possible des fonds. Disposer de ces informations facilite l'identification et la prévention de transactions suspectes sur un compte, protégeant ainsi les fonds du client et empêchant d'éventuels crimes financiers, blanchiment d'argent, financement du terrorisme ou violation de sanctions.

Vous devez avant tout rattacher le nouveau compte bancaire à votre compte Clearshift - ceci peut être accompli depuis votre Espace Client ou en contactant le Service Client.

Veuillez faire une demande écrite au Service Client afin de mettre à jour les comptes bancaires liés à votre compte. Pour approuver un nouveau compte bancaire, il pourrait vous être demandé de nous transmettre un document délivré par votre banque.

Veuillez contacter notre Service Client pour mettre à jour vos informations personnelles. Nous pourrions vous demander de vérifier votre identité et de nous fournir des documents justifiant les informations mises à jour.

Cette information se trouve disponible dans votre Espace Client dans le menu Transaction sous l'onglet rapports. Vous pouvez télécharger votre relevé de compte au format Excel.

Cette information apparaît dans votre Espace Client qui affiche votre solde dans chacune des devises ainsi que la valeur totale de tous vos soldes de devises.

Non. Nous ne facturons que notre commission basse et unique lors d’une transaction.

Bien sur. La facture de la commission sera annexée à votre confirmation de transaction.

Les clients effectuant pour plus de 500,000 EUR de volume de transactions annuel se voient appliquer un taux entreprises de 0,25% sur chacune de leur transaction. Un volume de transaction annuel moindre, ou des opérations transfrontalières en capital, donnent lieu à une commission de 0,5% pour chaque transaction. Dans tous les cas, notre commission minimum est de 25 EUR.
Consultez notre grille tarifaire pour plus d'informations en cliquant ici.

Nous utilisons le Siren Benchmark. Le prochain taux publié sera le vôtre. Point. Pas de marges cachées.

Avec un compte immobilier, vos investisseurs peuvent changer et transférer leurs capitaux vers le compte bancaire du projet immobilier, ou bien recevoir la distribution d’un rendement périodique.

Vous pouvez accepter des paiements de clients, régler vos fournisseurs, échanger et transférer des fonds entre les différents comptes bancaires de votre entreprise.