DUK

Esant bet kokiam valiutos keitimo užsakymui su šiomis valiutų poromis:
ILS- USD
ILS-EUR
EUR-USD  

Atkreipkite dėmesį, kad galioja iki 100 000 USD limitas ir papildomos sąlygos.

Realaus laiko valiutos kursas tai vidutinis kursas realiuoju laiku, siūlomas klientams, turintiems esamą valiutos keitimo nurodymą ir nenorintiems laukti, kol ECB / Siren paskelbs kitą valiutos kursą.

Taip. Mokesčio dydis yra 0,1 % papildomai prie esamo mokesčio.

Ne, „Clearshift“ pasilieka teisę išjungti realaus laiko kurso parinktį, tačiau, kai realaus laiko kursas bus pritaikytas užsakymui, jo bus laikomasi ir jis bus atitinkamai įvykdytas.

Šiame etape momentinius valiutos kursus galima taikyti tik esamiems užsakymams. Tai galima padaryti užsakymų puslapio skiltyje mūsų klientų portale.

Kartais prašymas trečiosioms šalims pateikti papildomą informaciją kyla dėl Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo reikalavimo, kad finansų įstaigos imtųsi atitinkamų priemonių su dalykiniais santykiais ar sandoriais susijusių lėšų šaltiniui nustatyti. Lėšų kilmė (šaltinis) padeda užtikrinti, kad sandoris nėra susijęs su neteisėta veikla ir atitinka kliento veiklos pobūdį.

Ši informacija vertinama siekiant suprasti mokėjimo atlikimo pagrindą ir dalykinių santykių tarp lėšų siuntėjo ir gavėjo pobūdį, todėl prašome vengti dviprasmiškų įrašų mokėjimo paskirtyje bei ją nurodyti tiksliai ir aiškiai.

Tai priklauso nuo siuntėjo pasirinkto pervedimo būdo. Šią informaciją siuntėjas gali gauti iš siunčiančiojo banko. Kai gausime ir identifikuosime lėšas, gausite patvirtinimą el. paštu.

Jeigu jūsų veiklai bus reikalingas naudojimasis klientų portalu, mes suteiksime prieigą prie jo, kai paskyra bus atidaryta ir patvirtinta.

Nuolatinis nurodymas leidžia automatiškai konvertuoti visas gautas lėšas ir pervesti įplaukas į jūsų banko sąskaitą, todėl kiekvieną kartą, kai gaunamos lėšos, nereikia iš naujo įvesti nurodymo. Nuolatinį nurodymą galite bet kada atšaukti.

Kai kuriems klientams reikia didžiosios dalies pinigų iš karto ir jie nenori, kad pervedimas vėluotų, nes kursas dar nepaskelbtas. Tokiais atvejais „Clearshift“ siūlo
dalinį nuolatinį nurodymą - galimybę avansu pervesti 95 % numatomos sumos ir gauti ILS viena diena anksčiau.
Sąlygos:

• Ši paslauga neteikiama sekmadieniais (arba bet kurią kitą dieną, kai Izraelio bankas neskelbia valiutų kurso), todėl jei lėšos bus gautos penktadienį po 10 val. ryto, pirmoji mokėjimo dalis (95 %) bus apdorota tik pirmadienį ir jūsų banko sąskaitoje atsispindės antradienį.
• Ši paslauga teikiama tik 10 000 USD ar didesnės vertės mokėjimams ir ribojama iki 250000 USD.

Užsakymo būseną galite patikrinti klientų portale. Taip pat peržiūrėkite patvirtinimus, kuriuos siunčiame jums el. paštu.

Nebūtinai. Gali būti, kad patvirtinimus vėluojama išsiųsti dėl techninių priežasčių. Jei kyla abejonių, nedvejodami patikrinkite savo užsakymo būseną klientų portale.

Viso proceso metu gausite 4 el. pašto patvirtinimus:

• Keitimo užsakymo patvirtinimas – pateikiama išsami informacija apie jūsų užsakymą.
• Lėšų gavimo patvirtinimas – patvirtinama, kad „Clearshift“ gavo jūsų lėšas ir kad jūsų „Clearshift“ likutis buvo įskaitytas.
• Lėšų išsiuntimo patvirtinimas – patvirtinama, kad jūsų konvertuotos lėšos išsiųstos į nurodytą banko sąskaitą.
• Valiutos keitimo operacijos patvirtinimas – pateikiama operacijos santrauka ir sąskaita už paskaičiuotą komisinį mokestį.

Yra įvairių vėlavimo pervesti lėšas priežasčių:

• Švenčių dienos ES arba užsienyje.
• Dienos, kai neskelbiami valiutų kursai.
• Savaitgaliai.
• Jūsų nurodymui gali reikėti patvirtinimo.
• Atitikties reikalavimams problemos.

Lėšas paprastai galima matyti kitą banko darbo dieną po to, kai jas pervedame.

Kai pervesime lėšas, gausite patvirtinimą. Atkreipkite dėmesį, kad lėšos banko sąskaitoje įprastai matomos kitą banko darbo dieną.

Kai lėšos iškeičiamos, pervedimas užtrunka iki 2 darbo dienų.

Mokėjimo užsakymą galima keisti iki biržos darbo dienos 13:30 val. (Frankfurto laiku).

Užsakymą galima atšaukti iki darbo dienos 13:30 val. (Frankfurto laiku). Vėliau mes jau būsime iškeitę jūsų lėšas, ir jūsų užsakymas negalės būti atšauktas.

Visos lėšos, likusios po operacijos, bus įtrauktos į jūsų „Clearshift“ likutį, kurį galite peržiūrėti portale.

Jei esate pasirinkęs nuolatinį nurodymą, konvertuosime visą gautą sumą ir, išskaičiavę mokestį, pervesime ją į paskirties banko sąskaitą.

Jei paskirties banko sąskaitoje reikia tikslios sumos, rekomenduojame prie tos tikslios sumos pridėti 2 % ir padauginti ją iš dabartinės vidutinės palyginamosios tarpbankinės rinkos palūkanų normos. Tokiu būdu užtikrinsite pakankamą lėšų likutį prašomai tarptautinio pervedimo sumai ir mūsų mokesčiui padengti. Lėšų perteklius, likęs po įvykdytos operacijos, bus įtrauktas į jūsų „Clearshift“ sąskaitos likutį, kuris gali būti grąžintas.

Jei nustatėte nuolatinį nurodymą, lėšos bus tvarkomos pagal jį – konvertuojamos ir pervedamos į jūsų banko sąskaitą be jokių papildomų jūsų veiksmų.

Jei klientų portale jau pateikėte valiutos keitimo ir (arba) mokėjimo nurodymą, gautos lėšos bus pritaikytos jūsų nurodymui, jei valiuta ir pradinė banko sąskaita sutampa su nurodymu.

Priešingu atveju lėšos bus tiesiogiai pervestos į jūsų sąskaitos „Clearshift“ likutį ir jokių veiksmų nebus imtasi, kol nepateiksite nurodymo. Atkreipkite dėmesį, kad galime apriboti galimybę naudotis iš trečiosios šalies banko sąskaitos gautomis lėšomis, jei su lėšomis nėra susietas joks nurodymas.

Įsipareigojame jus informuoti viso proceso metu. Pranešime jums el. paštu, kai:

• gausime lėšas ir įskaitysime jas į jūsų „Clearshift“ sąskaitą;
• jūsų paskyroje bus inicijuotas naujas mokėjimas;
• išsiųsime konvertuotas lėšas į nurodytą banko sąskaitą.

Taip pat gausite mokėjimo operacijos santrauką su pridėta mokesčio sąskaita.

Klientų portale galite:

• pateikti valiutos keitimo ir mokėjimo nurodymus;
• tikrinti nurodymus;
• atnaujinti asmeninę informaciją;
• nustatyti naujas banko sąskaitas, susietas su „Clearshift“ paskyra;
• peržiūrėti savo likučius;
• peržiūrėti ir atsisiųsti savo operacijų istoriją;
• peržiūrėti mokesčių sąskaitas;
• patikrinti nurodymų būseną.

Užsakymą galite pateikti mūsų klientų portale. Prieš atlikdami mokėjimą gavėjui, turėsite užregistruoti gavėją ir jo banko duomenis. Tuomet paprašysime jūsų patvirtinti užsakymą vienu iš mūsų saugių verifikacijos būdų.

Lėšos, gautos į jūsų unikalią banko sąskaitą, automatiškai susiejamos su Jūsų „Clearshift“ sąskaita ir įskaitomos į ją.

Tai jūsų unikalus banko sąskaitos numeris, kurį galime išduoti jūsų „Clearshift“ sąskaitai tam tikra valiuta ir (arba) tam tikroje šalyje.

Virtualios banko sąskaitos yra prieinamos Europoje, JAV ir Izraelyje.

Priimame banko pavedimus iš iš anksto patvirtintų banko sąskaitų.

Europoje, JAV ir Izraelyje suteiksime jums virtualią banko sąskaitą, į kurią galėsite siųsti lėšas.
Kitose šalyse pateiksime instrukcijas dėl indėlių įnešti į Clearshift banko sąskaitą.

Šiuo metu palaikome:

• USD
• EUR
• ILS
• GBP
• AUD
• CAD
• CHF
• PLN
• JPY
• CNY
• SEK
• BGN
• RON
• NZD
• HUF
• ZAR

Jeigu turėtumėte klausimų dėl kitų valiutų, kreipkitės į mūsų Klientų aptarnavimo skyrių.

Naudos gavėjas yra fizinis asmuo, kuris tiesiogiai ar netiesiogiai valdo įmonę ir turi pakankamą akcijų ar balsų dalį. Tiesioginiu savininku laikomas fizinis asmuo, kuriam priklauso 25 proc. ir viena akcija arba daugiau kaip 25 proc. kliento turto. Netiesioginiu savininku laikomas asmuo, valdantis įmonę, turintis 25 proc. ir vieną akciją arba daugiau kaip 25 proc. kliento nuosavybės.

Tam tikrais atvejais „Clearshift“ nustato visų naudos gavėjų, kuriems priklauso 10 proc. arba daugiau kliento akcijų, tapatybę.

Pagal Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo 9 straipsnį, 18 straipsnį finansų įstaigoms draudžiama atlikti operacijas, užmegzti ar tęsti dalykinius santykius su klientu, kuris nepateikia duomenų apie lėšų (turto) kilmę, informacinių duomenų, dalykinių ryšių su kolegomis, informacijos apie įmonės valdymo struktūrą ir tikruosius naudos gavėjus ar kitas vertybes ir kitos svarbios informacijos, pateikia neišsamią arba ne visą svarbią informaciją arba pateikia ne visus svarbius duomenis, ir to paties įstatymo 18 straipsnyje nustatyta, kad tais atvejais, kai klientas vengia arba atsisako pateikti papildomą informaciją finansų įstaigos prašymu ir nustatytais terminais, galime atsisakyti atlikti pinigines operacijas ar sandorius, nutraukti sandorius ar dalykinius santykius.

Prašymas pateikti papildomą informaciją ar dokumentus nelaikomas reglamento pažeidimu, nes tokiu būdu siekiama įgyvendinti principą „Pažink savo klientą“ (angl. „Know Your Customer“) ir kitus teisinius reikalavimus. Prašome pateikti informaciją apie galutinius naudos gavėjus, nes teisės aktai įpareigoja suprasti kliento valdymo struktūrą ir tinkamai identifikuoti įmonei vadovaujančius fizinius asmenis.

Papildomos informacijos prašymas yra įprastas ir gali būti taikomas bet kuriam „Clearshift“ klientui. Stebėdami atliekamus pervedimus, vertiname, ar jie yra būdingi konkrečiam klientui. Jei randame neatitikimų, prašome patikslinti informaciją ir pateikti papildomus dokumentus. Todėl labai svarbu laiku atnaujinti kliento profilį ir pateikti aktualią bei teisingą informaciją. Esant reikšmingiems pokyčiams, pavyzdžiui, pasikeitus įmonės vadovui ar akcininkui, veiklai, apyvartai, gyvenamajai (veiklos vykdymo) vietai, būtina apie tai informuoti. Turint naujausius duomenis, lengviau užtikrinti sąskaitų saugumą ir užkirsti kelią galimai neteisėtai ar įtartinai veiklai.

Pagal įstatymus privalome rinkti informaciją apie dalykinių santykių su klientu pobūdį, tikslą ir kilmę. Informacija apie kliento sąskaitas kitose finansų įstaigose padeda nustatyti, kurios finansinės operacijos jam yra įprastos, o kurios – neįprastos.

Informacija apie politiškai pažeidžiamus (paveiktus) asmenis renkama pagal Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo reikalavimus. Politiškai pažeidžiamo (paveikto) asmens statusas ar ryšys su tokiu asmeniu nereiškia, kad sąskaita nebus atidaryta ar bus apribotas disponavimas „Clearshift“ paslaugomis. Tai reiškia, kad tokio kliento atžvilgiu turėsime atlikti tam tikras papildomas teisines procedūras.

Šios informacijos prašome tam, kad galėtume suprasti kliento veiklą, piniginių operacijų pobūdį ir numatyti galimą finansinę elgseną ateityje. Tai leidžia suprasti, kurios finansinės operacijos yra tipiškos klientui, o kurios gali būti įvardytos kaip neįprastos, taip užkertant kelią galimiems finansiniams nusikaltimams ir kliento lėšų praradimui. Jei atsitinka taip, kad planuojama apyvarta gerokai skiriasi nuo tikrosios, galime užduoti papildomų klausimų ir paprašyti atnaujinti kliento profilio duomenis.

Norėtume pabrėžti, kad šios informacijos rinkimas nėra susijęs su jūsų nustatytais operacijų limitais.

Nuo 2014 m. liepos 1 d. Lietuvoje taikomi JAV Užsienio sąskaitų mokestinių prievolių laikymosi akto (FATCA) reikalavimai. Dėl šios priežasties visi Lietuvoje veikiantys finansų rinkos dalyviai privalo rinkti papildomą informaciją apie savo klientus, kad galėtų nustatyti mokesčių mokėjimo šalį. Nustatę klientų, kurie yra JAV mokesčių mokėtojai arba potencialūs JAV mokesčių mokėtojai, tapatybę (JAV telefono numerio kodą, adresą JAV), turime teisę paprašyti kliento patvirtinti, kad jis yra JAV mokesčių mokėtojas (W-9), arba tai paneigti (W-8BEN).

Minėtą informaciją (įskaitant formas) renkame vadovaudamiesi Lietuvos Respublikos Vyriausybės ir Jungtinių Amerikos Valstijų Vyriausybės susitarimu dėl tarptautinių mokestinių prievolių vykdymo gerinimo ir užsienio sąskaitoms taikomų mokestinių prievolių vykdymo akto įgyvendinimo, Valstybinės mokesčių inspekcijos prie Lietuvos Respublikos finansų ministerijos viršininko įsakymu, Pranešimu dėl užsienio valstybių finansinių ataskaitų pildymo taisyklių ir pranešimo apie mokestinių prievolių vykdymą ir pateikimo formos patvirtinimo ir Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymu.

Šios informacijos prašome remdamiesi Bendruoju ataskaitų teikimo standartu (BRS) ir Lietuvos Respublikos Vyriausybės ir Jungtinių Amerikos Valstijų Vyriausybės susitarimu dėl tarptautinių mokestinių prievolių vykdymo gerinimo ir užsienio sąskaitoms taikomų mokestinių prievolių vykdymo akto įgyvendinimo – visos finansų įstaigos privalo rinkti ir tikrinti informaciją apie klientą / kontroliuojantį asmenį mokesčių tikslais.

Daugiau informacijos lietuvių kalba rasite čia: https://www.vmi.lt/evmi/en/fatca-teisine-baze ir čia: https://www.vmi.lt/evmi/en/crs-teisine-baze. 

Šią informaciją privalome rinkti pagal tarptautinius ir vietos įstatymus, reglamentuojančius principo „Pažink savo klientą“ įgyvendinimą. Klientų klausimynas yra vienas iš būdų surinkti atitinkamus klientų duomenis. Jis pildomas prieš pradedant ir tęsiant bendradarbiavimą su klientu. Atnaujinimo periodiškumas priklauso nuo įvairių veiksnių, tačiau artėjant klausimyno atnaujinimo terminui apie tai jus informuosime.

Norėtume akcentuoti, kad informacijos apie klientus rinkimo praktika nėra būdinga tik Lietuvos finansų įstaigoms – tai pasaulinė tendencija. Atitinkamos informacijos apie klientus rinkimas padeda aptikti ir užkirsti kelią įtartinoms operacijoms su sąskaitomis bei apsaugoti klientų lėšas.

Finansų rinkos dalyviai turi užtikrinti, kad naudojantis jų paslaugomis ir sistemomis nebūtų vykdomi finansiniai nusikaltimai, tapatybės vagystės ir nusikalstamu būdu įgytų lėšų ar lėšų, skirtų nusikalstamai veiklai finansuoti, pervedimas ar saugojimas. Taip pat privalu laikytis tarptautinių finansinių sankcijų ir užtikrinti, kad jos nebūtų pažeidžiamos.

Kad pasiektume šiuos tikslus, turime pažinti savo klientus, t. y. suprasti, kuo jie verčiasi, kokių operacijų banko sąskaitoje ir kokia apimtimi galima tikėtis, koks galimas lėšų šaltinis. Turint tokią informaciją, lengviau pastebėti įtartinas operacijas sąskaitoje ir jas sustabdyti, taip apsaugant klientų lėšas ir užkertant kelią galimiems finansiniams nusikaltimams, pinigų plovimui, teroristų finansavimui ar sankcijų vengimui.

Klientams, kurie per metus atlieka daugiau kaip 500 000 EUR vertės operacijų, taikomas mūsų verslo klientų įkainis yra 0,25 % nuo jų operacijų apimties. Mažesnėms apimtims ir tarptautinėms operacijoms taikomas 0,5 % mokestis. Bet kokiu atveju minimalus mokestis už operaciją yra 25 EUR.
Daugiau informacijos apie mūsų mokesčio struktūrą rasite ‚čia‘. 

Pirmiausia turite užregistruoti naują banko sąskaitą savo „Clearshift“ paskyroje – tai galite padaryti klientų portale arba susisiekę su Klientų aptarnavimo skyriumi.

Norėdami atnaujinti su savo paskyra susietą (-as) banko sąskaitą (-as), kreipkitės į Klientų aptarnavimo skyrių. Norint patvirtinti naują banko sąskaitą, galime Jūsų paprašyti pateikti banko išduotą dokumentą.

Norėdami atnaujinti asmeninę informaciją, kreipkitės į mūsų Klientų aptarnavimo skyrių. Mes paprašysime jūsų patvirtinti savo tapatybę ir pateikti atnaujintą informaciją patvirtinančius dokumentus.

Šią informaciją galima rasti klientų portalo meniu „Operacijos“ skiltyje „Ataskaitos“. Savo sąskaitos išrašus galite atsisiųsti Excel formatu.

Ši informacija matoma klientų portale, kur nurodomas jūsų likutis kiekviena valiuta ir bendra visų valiutų likučių vertė.

Ne. Mes taikome tik mažą, patikrinamą mokestį už kiekvieną operaciją.

Žinoma. Sąskaita faktūra už sumokėtą mokestį bus pridėta prie jūsų pervedimo patvirtinimo.

Naudodamiesi nekilnojamojo turto sąskaita, investuotojai gali keisti ir pervesti investicijų sumą į projekto banko sąskaitą. Be to, investuotojai gali gauti išmokas (investicinę grąžą) iš projekto.

Galite priimti mokėjimus iš klientų, mokėti savo pardavėjams, atlikti valiutos keitimą bei pervesti lėšas iš vienos jūsų įmonės banko sąskaitos į kitą.

Mes naudojame ECB arba Siren valiutos kursą. Kitas skelbiamas kursas yra jūsų. Taškas. Jokios maržos.

Taip, mes laikomės Lietuvos Respublikos įstatymų reikalavimų ir kartu užtikriname, kad pateikta informacija apie klientus būtų konfidenciali ir saugoma pagal Lietuvos Respublikos asmens duomenų teisinės apsaugos įstatymus.

UAB „Clearshift“ klientams taikomos specialios PSD2 klientų lėšų apsaugos nuostatos. Pagal lėšų apsaugos taisyklę 100 % atitinkamų klientų el. pinigų likučių turi būti užtikrinta lėšomis, laikomomis specialiose depozitinėse sąskaitose, registruotose priežiūros institucijoje. UAB „Clearshift“ laikosi šios taisyklės, kaip reikalaujama, ir turi depozitinę sąskaitą Lietuvos centriniame banke, kuris taip pat yra ir bendrovės vykdomos veiklos priežiūros institucija. Per pastarąjį dešimtmetį PSD2 lėšų apsaugos mechanizmas įrodė, kad yra labai veiksmingas užtikrinant klientų lėšų saugumą tokiose licencijuotose elektroninių pinigų įstaigose kaip „Clearshift“.

2020 m. „Clearshift“ gavo Lietuvos banko išduotą elektroninių pinigų įstaigos (EPĮ) licenciją pagal Europos Sąjungos PSD2 reglamentavimą. Dėl pasportavimo režimo „Clearshift“ licencija suteikia galimybę aptarnauti klientus visoje ES.
Jungtinėse Amerikos Valstijose „Clearshift“ yra registruota Iždo departamente kaip pinigų paslaugų įmonė, o taip pat bankininkystės ir draudimo departamentas jai yra išdavęs pinigų pervedimo paslaugas teikiančio subjekto licenciją.
Izraelyje „Clearshift (Israel) Ltd“ turi Izraelio finansų ministerijos – Kapitalo rinkų, draudimo ir taupymo tarnybos – išduotą licenciją teikti reguliuojamas finansines paslaugas.

Kaip klastojami duomenys?

Duomenų vagystė elektroniniu paštu, laišku ar SMS žinute. Asmuo arba įmonė gauna el. laišką arba SMS žinutę su aktyvia nuoroda ir nurodymu prisijungti prie elektroninės bankininkystės / portalo. Paspaudęs pateiktą nuorodą klientas nukreipiamas į suklastotą banko svetainę arba portalą ir, įvedęs prisijungimo duomenis, suteikia sukčiams prieigą prie sąskaitoje laikomų lėšų. Iš pirmo žvilgsnio netikri elektroninės bankininkystės puslapiai gali atrodyti panašūs į tikrus, todėl, norint apsisaugoti nuo nusikaltėlių, svarbu atkreipti dėmesį į tai, kad „Clearshift“ niekada nesiunčia savo klientams aktyvių nuorodų prisijungti prie jų elektroninės bankininkystės / portalo.

Apgaulingas skambutis. Fizinis ar juridinis asmuo sulaukia skambučio iš asmens, paprastai prisistatančio informacinių technologijų specialistu, ir yra įtikinamas perduoti visą naudojamų kompiuterių valdymą, atskleisti juridinio ar fizinio asmens prisijungimo duomenis, prisijungimo prie portalo duomenis ir kitą turimą finansinę informaciją.

Tapatybės vagystė. Šį nusikaltimą dažnai padaro aukoms pažįstami asmenys. Pavyzdžiui, sugyventiniai, kurie turi visas galimybes rasti kito asmens neatsargiai saugomus paso duomenis, el. pašto prisijungimo duomenis. Neteisėtai pasisavinę šią informaciją, piktavaliai siekia finansinės naudos – perveda žmonėms priklausančias lėšas į savo sąskaitas arba jų vardu ima greituosius kreditus.

Kompiuterių kenkėjiškos programos ir virusai. Dėl neatsargaus elgesio internete privatus ar įmonės kompiuteris gali būti užkrėstas kenkėjiškomis programomis. Kenkėjiškos programos renka asmeninius duomenis, pavyzdžiui, el. pašto prisijungimo prie el. bankininkystės ir (arba) portalų duomenis, ir surinktą informaciją perduoda samdomiems sukčiams.
Taip pat yra virusų, kurie užvaldo kompiuterį, kad sukčiai galėtų atlikti pervedimus tiesiai iš aukos kompiuterio.

Kaip sukčiaujant išviliojami pinigai?

Asmens duomenų išpirkimas. Kenkėjiška programinė įranga užšifruoja asmeniniame ar įmonės kompiuteryje saugomą informaciją ir kai kuriais atvejais perduoda ją sukčiams. Aukos, norinčios atgauti prieigą prie duomenų ir apsaugoti juos nuo sunaikinimo ar atskleidimo, privalo sumokėti išpirką.
Išpirkos paprastai prašoma kriptovaliuta bitkoinais.

Investicinis sukčiavimas. Kai kuriais sukčiavimo atvejais asmenys įtikinami siųsti pinigus tam tikram asmeniui arba mokėti administracinį mokestį tam tikrai organizacijai. Pirmuoju atveju asmuo patikinamas, kad pervestos lėšos neva padės į sunkią padėtį patekusiam asmeniui, o antruoju atveju už atliktas investicijas po kurio laiko bus grąžinta didelė pinigų suma. Tačiau sukčiai nesilaiko pažadų padėti praturtėti.

Negautos paslaugos ar prekės. Fiziniai asmenys ar įmonės, norintys įsigyti prekių ar paslaugų, yra prašomi už jas sumokėti iš anksto, tačiau po apmokėjimo paslaugų negauna. Pavyzdžiui, piktavaliai, nusitaikę į fizinius asmenis, sukuria apgaulingus atostogų būsto nuomos skelbimus. Klientui pervedus užstatą ar net visą sumą už nuomą, sukčiai dingsta.
Kai kuriais atvejais sukčiai išaiškėja tik tada, kai klientai išvyksta atostogauti į užsienio šalį, kurioje išsinuomojo būstą.

Suklastotos sąskaitos. Ši sukčiavimo schema paprastai nukreipta prieš įmones, kurioms siunčiamos sąskaitos už prekes ar paslaugas, kurių įmonė niekada nepirko. Sukčiai dažniausiai taikosi į dideles įmones, o sąskaitos paprastai išrašomos palyginti nedidelėms sumoms už įprastas prekes, pavyzdžiui, kanceliarines prekes. Kadangi jas perka visos įmonės, o mokėjimus atliekantis darbuotojas gali nežinoti visų procesų, tokia sąskaita gali nesukelti įtarimų ir būti apmokėta.

Sukčiavimas apsimetant įmonės vadovu. Įmonės buhalteris gauna elektroninį laišką iš sukčiaus, kuris apsimeta direktoriumi ar kitu aukšto rango asmeniu, paprastai tuo metu atostogaujančiu. Konfidencialiame elektroniniame laiške buhalteriui nurodoma atlikti skubų pervedimą, kuris nulems didelio sandorio sėkmę. Siekdami išsiųsti įtikinamą el. laišką, sukčiai dažnai įsilaužia į vadovo el. pašto dėžutę, išnagrinėja jo rašytus el. laiškus, kad galėtų išsiųsti tokiu pat stiliumi parašytą el. laišką.
Siekiant daryti didesnį spaudimą darbuotojui, jam gali būti siunčiami net keli elektroniniai laiškai, kuriuos lydi telefono skambučiai. Tam, kad apsaugotų įmonės finansus nuo piktavalių, darbuotojai, gavę panašias užduotis, turėtų dar kartą susisiekti su vadovu ir patikrinti, ar tai nėra apgaulingas nurodymas.

Gavėjo sąskaitos suklastojimas. Tai dažnai naudojama schema, paprastai nukreipta prieš verslo įmones. Įmonės gauna sukčių el. laišką, kuriame jos informuojamos apie pasikeitusį verslo partnerių sąskaitos numerį ir prašoma atlikti tolesnius mokėjimus į naująją sąskaitą. Kad viskas atrodytų įtikinamai, dažnai įsilaužiama į verslo partnerių el. pašto dėžutes, taip pat gali būti bandoma susisiekti ir telefonu, ne tik el. laiškais. Sukčiavimas išaiškėja, kai verslo partneriai pradeda klausinėti apie vėluojančius mokėjimus.

Sukčiavimas imituojant romantinius santykius. Sukčiai socialiniuose tinkluose sukuria netikrus profilius ir apsimeta kitais žmonėmis. Jie dažnai veikia grupėmis ir turi stiprią priedangos sistemą. Sukčiaus bendravimas grindžiamas psichologiniais aspektais, siekiant sukurti stiprų pasitikėjimą. Jūsų susitikimas ar pokalbis su sukčiumi vyksta internete – socialiniuose tinkluose arba pažinčių portaluose. Sukčius labai aktyviai bendrauja su jumis. Jo tikslas – priversti jus juo labai pasitikėti, kad galėtų jus kontroliuoti. Sukčius gali paprašyti jūsų atsiųsti intymių savo nuotraukų ar vaizdo įrašų, kad vėliau galėtų jus šantažuoti. Po pakankamai aktyvaus bendravimo sukčius kreipiasi į jus pagalbos. Pagalbos prašymo priežastis gali būti ir jūsų susitikimas su sukčiumi – esą tam, kad galėtų atvykti į susitikimą su jumis, jam reikia finansinės paramos. Sukčius taip pat gali siekti išgauti iš jūsų asmeninę informaciją. Jei nesutinkate duoti sukčiui pinigų, jis dažnai pradeda grasinti ir reikalauti. Jei palūšite ir vis dėlto pervesite pinigus, sukčius beveik neabejotinai vėl jų paprašys ir toliau jumis manipuliuos. Būkite atsargūs dalydamiesi asmenine informacija su nepažįstamaisiais, ypač internete. Šia informacija gali būti pasinaudota siekiant jumis manipuliuoti. Jei įmanoma, patikrinkite asmens praeitį – paieškokite informacijos apie jį internete. Jei kyla bent menkiausias įtarimas dėl asmens tapatybės, nustokite su juo bendrauti. Bendraudami naudokite saugų interneto ryšį, t. y. venkite naudotis nemokamais „Wi-Fi“ tinklais kavinėse ir kitose viešose vietose, kad į jūsų įrenginį nebūtų įdiegta kenkėjiškų programų. Jei tapote sukčiavimo auka, nedelsdami kreipkitės į policiją. Jei sukčiaus prašymu atlikote pervedimus, taip pat praneškite apie tai bankui. Papasakokite artimiems žmonėms, kas jums nutiko, kad apsaugotumėte juos nuo panašių situacijų.

Kaip atpažinti sukčių ketinimus?

Finansų įstaigos darbuotojai fiksuoja įtartinus pervedimus ir informuoja apie juos klientus, tačiau pirmoji ir svarbiausia saugumo garantija yra klientų budrumas ir sukčiavimo schemų išmanymas. Svarbu atminti, kad bankų, elektroninių pinigų įstaigų ar bet kurios kitos finansų įstaigos darbuotojai neskambina klientams be reikalo – jei tuo metu nebendraujate su finansų įstaigos atstovais konkrečiu klausimu, jie neturėtų jums skambinti. Be to, finansų įstaigos darbuotojai niekada neprašo klientų atskleisti prisijungimo duomenų, atlikti mokėjimų, nesiunčia aktyvių nuorodų – esant poreikiui, finansų įstaigos klientų prašoma prisijungti per finansų įstaigos interneto svetainę / portalą.

Siekiant apsisaugoti nuo sukčių, taip pat svarbu nuolat atnaujinti kompiuterio operacinę sistemą, naudoti antivirusinę programą, nesiųsti failų ir nespausti nuorodų nepatikrinus jų saugumo. Visus nepažįstamų ar mažai pažįstamų žmonių pasiūlymus reikėtų vertinti kritiškai, o el. bankininkystės / portalo prisijungimo duomenis laikyti saugioje vietoje. Verslo įmonių vadovams svarbu priminti savo darbuotojams, kad jie nuolat ir atidžiai tikrintų mokėtinas sumas bei atsargiai žiūrėtų į prašymus atlikti tam tikrus mokėjimus ar pakeisti gavėjo sąskaitos numerį.

Su Klientų aptarnavimo skyriumi galite susisiekti el. paštu:

support@clearshiftinc.com
arba telefonu: (+370) 5 214 1541

Mūsų Klientų aptarnavimo skyriaus darbo valandos:

pirmadieniais–ketvirtadieniais: 9:00–18:00 val.,
penktadieniais: pagalba el. paštu teikiama iki 10:00 val.
Visos valandos nurodytos GMT+2 arba GMT+3 vasaros laiku.

Po darbo valandų galite palikti balso žinutę su savo telefono numeriu arba siųsti el. laišką adresu: support@clearshift.eu.

Pirmadieniais–ketvirtadieniais: 9:00–18:00 val.

penktadieniais: tik el. paštu teikiama pagalba iki 10:00 val.

sekmadieniais: 9:00–16:00 val.

Su Privatumo politika galite susipažinti čia.

Kliento patirtis yra mūsų prioritetas. Dėsime visas pastangas, kad išspręstume visus jūsų klausimus. Tačiau jei mums nepavyktų išspręsti jūsų klausimo, galite pateikti oficialų skundą pagal patvirtintą procedūrą, kurią rasite čia. Skundo formą rasite čia. Klientų skundų nagrinėjimą reguliuoja Lietuvos bankas.

„Clearshift“ darbuotojas, atsakingas už klientų skundų nagrinėjimą: Netali Edri nedri@clearshiftinc.com